Кредитная карта «тинькофф all airlines»: отзывы, условия и особенности

Содержание

Кредитная

Кредитной картой ALL Airlines можно оплачивать любые покупки в магазинах, включая интернет-сервисы. Она позволяет блокировать депозиты (переводить деньги в статус HOLD без начисления процентов), что очень удобно во время поездок. Например, при аренде автомобиля или заселении в отель, в котором взимается депозит.


Условия:

Кредитный лимит Льготный период Процентная ставка Минимальный платеж Обслуживание карты SMS-оповещения Комиссия за получение наличных
  700 000 р.     55 дней     15-29,9%     6%, но не менее 600 р.   1 890 р./год   59 р./месяц 390 р. при получении до 100 000 р. 390 р. + 2% при получении от 100 000 р.

За все расходы вы получаете мили в размере 2%. Чтобы получить больше миль, нужно делать покупки в разделе «Путешествия». Размеры повышенных миль:

  • 10% – при бронировании отеля или автомобиля через travel.tinkoff.ru,
  • 5% – за ж/д и авиабилеты, заказанные через travel.tinkoff.ru,
  • 3% – за авиабилеты, заказанные через остальные сервисы,
  • 3% – за любые другие расходы по предложениям партнеров.

Основные критерии выбора банковской карты для путешествий

Почему вообще решил заказать себе карту?

Все банально. Приближался очередной отпуск и в планах была поездка в Москву, а позже в другие страны. Чтобы сэкономить на билетах и проживании в гостинице начал искать варианты банковских карт.

Давно являюсь клиентом банка Тинькофф и пользуюсь наверное половиной их сервисов: дебетовая карта (мой отзыв), счет ИП, инвест счет. Первым делом решил посмотреть все предложения которые были в этом банке.

Кредитный лимит и льготный период

Не возможно быть готовым ко всему что может произойти, но большая часть непредвиденных ситуаций решается с помощью денег.

Чтобы не беспокоится хватит или нет своих средств, почему бы не взять деньги банка и использовать льготный период когда проценты платить не нужно.

  • В путешествиях по России как правило достаточно лимита 50 тысяч рублей, для заграницы лучше иметь минимум 100 тысяч.
  • Льготный период около 1,5 месяца (55 дней) – этого достаточно чтобы все погасить после отпуска.

Кредитная карта All Airlines под данный критерий подходит полностью.

Кэшбек по карте и мили

Данный пункт также важен, т.к. позволяет дополнительно экономить в путешествии.

У многих банков есть подобные предложения, но у Тинькова на мой взгляд золотая середина в плане выгодности и простоты использования.

У All Airlines начисляют мили в следующих категориях:

  • 10% за отели и машины при бронировании на Booking.com и Rentalcars.com через Тинькофф Путешествия
  • 3% за билеты где удобно: в кассах авиакомпаний или в интернете
  • 5% за туры, ж/д и авиабилеты при бронировании через Тинькофф Путешествия

Сравнивал цены билетов на сайтах авиакомпаний и в Тинькофф Путешествиях – разницы не увидел. С учетом получаемых миль при покупке по данной карте, выходит выгоднее.

Что касается кэшбека.

Иногда бывает, что по дебетовой карте нет нужной категории повышенного кэшбека, тогда пользуюсь кредитной.

Вместо 1% получаю 2% назад. Тоже хорошая экономия в повседневной жизни, да и мили быстрее копятся.

По какому курсу можно потратить мили

Еще один важный пункт. Если найдете у какой-нибудь карты кэшбек милями 10-20-30%, то посмотрите обязательно по какому курсу они потом тратятся.

Могут быть условия по которым чтобы компенсировать 1000 рублей вам придется отдать 3000 миль и тут уже большой вопрос какая карта все же выгоднее.

Два нюанса:

  • Компенсировать стоимость поезди милями можно начиная с 6000 рублей.
  • Компенсировать можно с шагом 3000 рублей. К примеру, билет стоит 8500 руб, то вы потратите 9000 миль, если билет стоит 9500 руб, то потратите 12000 миль.

С одной стороны – это относится к курсу обмена миль и не всегда может получиться выгодно их обменять.

С другой стороны данный минус компенсируется другими плюсами и не является проблемой если вы часто путешествуете. Но знать и учитывать это нужно.

Через сколько сгорают мили

По ALL Airlines срок жизни миль 5 лет.

Не нужно переживать что в этом году не получилось куда-то слетать и мили сгорят, или не успели накопить нужное количество для компенсации билетов.

Другие бонусы карты для путешествий

К All Airlines прилагается бесплатный страховой полис до 50 000 долларов (страховая оплатит расходы на лечение, медикаменты, транспортировку и международные звонки) и 1000 долларов (полис покрывает расходы при утрате или задержке багажа на срок более 6 часов).

Полис включает опции для любителей активного отдыха.

Качество сервиса и удобство использования

Данный пункт также важен. Не хотелось бы в другой стране в случае каких-либо проблем с картой ждать ответа тех поддержки 2 недели.

Думаю понятно, что многое зависит от сложности вопроса. Нужен только интернет. Либо можно позвонить, отвечают также быстро.

Что касается удобства, то тут основной нюанс на который следует обратить внимание при выборе карты – это условия. Должны быть простыми и понятными, чтобы не было сюрпризов

Стоимость обслуживания карты

Обслуживание карты стоит 1890 рублей в год.

На момент написания данного отзыва у меня уже накоплено больше 13000 миль. Т.е. мне уже окупилось пятилетнее использование карты и останусь еще в плюсе.

И это при том что 2 года никуда не буду летать и мили сейчас копятся только за счет кэшбека в 2%.

Предложения других банков на момент заказа карты были дороже в плане годового обслуживания.

Сравниваем дебетовые карты для путешествий

Дебетовые карты для путешественников отличаются от кредитных тем, что вам придется использовать свои личные средства на балансе, чтобы получать мили. Кроме того, есть возможность получать % на остаток на балансе карты. Правда для накопления процентов на остаток есть более выгодные варианты.

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Tinkoff All Airlines 1% или 1,5% при остатке на счете от 100.000 руб. 299 руб. в месяц или бесплатно при остатке от 100.000 руб.
Alfa Travel от 0 до 3% в зависимости от трат 100 руб. в месяц, при тратах более 10.000 руб. в месяц бесплатно
Открытие Travel Оптимальная 3% 299 руб. в месяц или бесплатно при остатке от 300.000 руб. или остатке от 150.000 руб. и тратах 20.000 руб. или при пополнении от 50.000 руб.

Здесь условия у всех очень разные и стоит выбирать карту в зависимости от сумм ежемесячных трат и планируемого неснижаемого остатка на счете. У Альфа-банка интересные условия получаются при тратах от 10.000 руб. в месяц. В этом случае будет бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка на все.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

Tinkoff All Airlines 3-5% на авиабилеты и туры, 10% отели на Booking, 10% аренда авто Rentalcars
Alfa Travel 2,4-5,5% на авиабилеты, 5-8% на жд билеты, 6-9% на отели в зависимости от ежемесячных трат
Открытие Travel Оптимальная 3% на все

При частых путешествиях интереснее всего вариант у Tinkoff. Стоимость отелей и билетов у них не завышена и получается отличный кэшбэк. Вариант Альфа-Банка не привлекателен, как и в случае с кредиткой. У Открытия специальных условий на билеты и отели нет.

Сравнение процента на остаток 

Tinkoff All Airlines 6% годовых при ежемесячных тратах от 20.000 руб.
Alfa Travel Процент не начисляется
Открытие Travel Оптимальная Процент не начисляется, но можно открыть счет «Моя копилка» и получать 7% годовых при остатке на счете от 10.000 руб.

Другие особенности карт

  • СМС-информирование стоит 59 руб. в мес. у всех перечисленных карт.
  • Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.
  • Страховка для путешественников входит в пакеты всех рассмотренных карт.

Итог сравнения дебетовых карт

ТОП карт здесь не будет. Слишком разные у всех условия и мы даем рекомендации, какие карты лучше использовать.

  1. Tinkoff All Airlines. По нашему мнению сильно хуже кредитного варианта. Для получения % на остаток нужно тратить 20.000 руб. в месяц. Кэшбэк тоже хуже кредитного варианта. Для путешественников кэшбэк уже намного интереснее двух других вариантов. Именно поэтому мы пользуемся связкой: Кредитная All Airlines + дебетовая Tinkoff Black, где нужно тратить всего 3.000 руб. в месяц для получения процентов на остаток.
  2. Alfa Travel. Хороший вариант для небольших ежемесячных трат. При тратах от 10.000 руб. в месяц будет и бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка милями. Условия по карте.
  3. Карта Открытие Travel интересный вариант при больших тратах. В этом случае быстро накопим на авиабилет и получим бесплатное обслуживание.


Какие еще тревел карты выгодно использовать? Пишите, будем делать обзоры и рекомендовать нашим читателям.

Может быть интересно:

  1. Наш опыт использования карты Tinkoff All Airlines
  2. Страховка для путешественника — наш опыт в Кении
  3. Страховка для путешественников (как выбрать лучшую)

Хочешь больше свежих новостей и идей для поездок? Подпишись на обновления , , Telegram и Youtube. Также читай рассказы о наших путешествиях в Instagram и .

Как оформить и активировать кредитную карту

Заполните заявку на сайте Тинькофф, указав:

  • ФИО.
  • Номер телефона.
  • Адрес электронной почты.
  • Желаемый кредитный лимит.
  • Информацию о месте работы и доходе.
  • Наличие авто.
  • Частоту поездок за границу и другие данные.

Заявка на получение Тинькофф All Airlines

Банк рассмотрит заявку и сообщит о решение в течение нескольких минут по СМС, в личном кабинете Тинькофф, по электронной почте, или специалист банка перезвонит на указанный номер телефона. Если оповещение не пришло, узнайте решение по номеру 8-800-555-10-10.

После одобрения курьер доставит карту домой или в офис в течение 1-5 дней. Если в вашем регионе нет отделений Тинькофф банка, то карту отправят почтой России.

После получения карты активируйте ее в личном кабинете или на сайте Тинькофф в разделе “Активация”.

Priority Pass и Lounge Key

Приорити пасс – банковская услуга, дающая право посещать зал ожидания повышенного комфорта в аэропорту. Посещение таких залов платное, но с карточками от Тинькофф банка эту услугу вы получаете в подарок, как поощрение за хранение на счетах крупной суммы сбережений. В программу Priority Pass входят такие привилегии в залах ожидания:

  • Пресса.
  • Доступ к Wi-Fi.
  • Удобные кресла.
  • Напитки и легкие перекусы без ограничений по системе «Все включено».
  • Розетки для заряда гаджетов.

Дополнительно клиентам предлагают и другие премиальные услуги при ожидании рейса. Еще одна сеть – Lounge Key – также предоставляет держателям пластиковых карт Тинькофф залы ожидания повышенной комфортности. Это более молодая сеть и у нее есть отличия от крупной Priority Pass:

  Priority Pass Lounge Key
Сколько залов имеется 1500 550
Какой пластик необходим для входа Специальный Обычный банковский
Подключение к клубу и оформление членства без непосредственного банковского участия Да Нет

Если вы цените комфорт при перелетах и ожидании рейсов, и не хотите проходить через все трудности душных залов и отсутствия интернета в течение нескольких часов при задержках, то пластик от Тинькофф банка – идеальный помощник. В дополнение у вас всегда есть личный менеджер, готовый ответить на вопросы и быстро уладить возникшие проблемы.

Мой отзыв о карте All Airlines, стоит ли заказать и как использовать с максимальной выгодой

Условия по карте достаточно простые и понятные, поэтому каких-то проблем не возникло. Хотя нюансы конечно же есть, о них дальше.

Когда планирую отпуск, то примерно за месяц покупаю билеты с помощью карты All Airlines на Тинькофф Путешествиях. Сравнивал с ценами на сайтах авиакомпаний, разницы не заметил. При бронированием отелей тоже самое.

Основной плюс в том, что так получаю кэшбек милями от 3 до 10 процентов с помощью которых потом могу компенсировать купленные билеты – возвращают деньги.

Чтобы мили копились быстрее использую карту All Airlines для повседневных покупок в категориях где моя другая карта (дебетовая Тинькоф Блэк) не имеет повышенного кэшбека в 5% и где получил бы всего 1%. Таким образом вместо 1% получаю кэшбек 2% милями. Это позволяет их копить даже когда ни куда не езжу отдыхать.

Кстати, при покупке билетов можно дополнительно указывать бонусные карты от самих авиакомпаний чтобы копились и их бонусы.

Что касается стоимости обслуживания карты, то она быстро отбивается.

Если вы отдыхаете 1-2 раза в год семьей, то уже за первый год можете отбить расходы на карту и дальше она будет работать в хороший плюс.

Какие есть подводные камни, нюансы при использовании карты:

  1. Компенсировать купленные билеты милями можно начиная с 6000 рублей и кратно 3000. Т.е. при цене билета 11 700 руб, придется отдать 12 000 миль, так же как при цене билетов 9500. Если когда-нибудь будут компенсировать билеты без данного условия 1 к 1, то у данной карты не будет конкурентов.
  2. Мили начисляются не сразу, а через какое-то время после того как прошла дата вылета или заселения в отель. Причем нужно погасить задолженность по карте. Как правило все это укладывается в льготный период.
  3. Мили не сгорают 5 лет, но при закрытии карты их нельзя перенести. Но тут нужно читать актуальные условия, могут поменяться.

Подведем итог, мой отзыв о кредитной карте All Airlines банка Тинькофф.

Очень много в последнее время встречаю отрицательных отзывов. Для себя разделил на несколько категорий. Так проще отсеивать бесполезные.

  1. Люди берут кредит, не правильно рассчитывают свои силы или не читают условия, не могут отдать. В итоге виноват банк. На такой бред не обращаю внимания. Такие отзывы можно найти о любом банке.
  2. Явно заказные отзывы, пишутся под копирку без фактов которые можно легко проверить. Думаю это связано с тем что банк стал достаточно крупным и заметным на рынке финансовых услуг.
  3. Возникла проблема и ее не смогли решить. Честно говоря сложно представить такую ситуацию за несколько лет у меня и моих знакомых такого не было, но не исключаю возможность. Процент таких отзывов думаю не очень большой.

Почему люди выбирают Tinkoff All Airlines

Основная «аудитория» предложения – путешественники и люди, часто выезжающие в командировки. Среди кредитов с туристической страховкой и кэшбэком милями редкое предложение может поспорить с Эйрланс от Тинькофф.

  • 1 миля = 1 рубль
  • милями от Тинькофф компенсируется покупка любых авиабилетов в любой авиакомпании мира
  • компенсируется вся стоимость билета (включая топливные сборы)
  • при грамотном использовании можно получить до 30% покупки милями
  • 2% компенсируется за любые покупки
  • 3% за покупку ж/д, авиабилетов и туров на любых сервисах
  • 5% за покупки на Tinkoff Travel
  • 10% за бронирование отелей через Tinkoff Travel или Booking.com (я обычно пользуюсь вторым, но тут есть одна хитрость, о которой расскажу дальше)
  • до 30% компенсируют по спец.предложениям (они постоянно меняются, поэтому нужно мониторить, что актуально сейчас. Я в свое время таким образом купил в подарок другу уроки по Skyeng – заплатил 7200, получил обратно милями 2800)
  • большой максимальный лимит – до 700.000 р.
  • льготный период – 55 дней

Основное преимущество – это, конечно, мили и встроенная страховка. Кстати, очень немногие карты имеют встроенный туристический страховой полис. А это минус головная боль с оформлением + неплохая экономия.

Что предлагают по страховке

  • страховая сумма – 50.000 долларов
  • включает страхование багажа, здоровья при пляжном и активном отдыхе
  • распространяется на все страны (включая Россию)
  • требует бесплатного продления раз в год
  • действует в течение 45 дней каждой поездки

  Последний пункт особенно важен – это не одноразовая акция, а постоянно действующая тур.страховка, с которой можно полететь/поехать в любую страну мира. Этим и отличается банковская карта для путешественников – вы раз и навсегда забываете о необходимости оформлять полис и упрощаете для себя оформление визы.   Можно провести и финансовое сравнение – за финансовый полис, действующий в любой стране мира, придется отдать несколько тысяч. В данном случае вы можете получить его бесплатно – об условиях «бесплатности» расскажем далее.

Условия и тарифы по картам с милями Тинькофф Олл Эйрлайнс

Как дебетовая, так и кредитная карты Тинькофф Аll Аirlines выпускаются и доставляются клиентам бесплатно. Но различаются условия их использования.

Дебетовая

Дебетовая карта Тинькофф обслуживается по таким тарифам:

  •  стоимость обслуживания 299 р. в месяц;
  •  на остаток начисляются проценты в размере 6% годовых, но только в случае траты больше 20 тысяч рублей за отчётный период;
  •  обналичивание средств до 150 тысяч в месяц комиссией не облагается, выше этой суммы будет удерживаться 2% + 90 р.; при снятии денег в банкоматах других компаний комиссия не берется с суммы более трёх тысяч, меньше – 90 р.
  •  пополнение карты бесплатно до 300 тысяч, межбанковские переводы до 20 тысяч тоже не облагаются комиссией, дальше – 1,5% от суммы транзакции.

Премиальная дебетовая карточка будет обходиться в 1990 р. ежемесячно. С ней можно без комиссии снимать и пополнять до 500 тысяч, переводить до 50 тысяч, а начисление процентов происходит в любом случае.

Кредитная

Тарифы кредитки Тинькофф следующие:

  •  максимальный кредитный лимит – 700 тысяч рублей;
  •  обслуживание обойдется в 1890 р. в год или 249 р. ежемесячно, предприятия с оборотом выше 50 тысяч обслуживаются бесплатно;
  •  функция СМС-уведомлений обо всех платежах и изменениях стоит 59 р. в месяц;
  •  за снятие наличных до 100 тысяч ежемесячно удерживается комиссия в 390 р. каждый раз, выше этой суммы – 390 р. + 2%;
  •  минимальный платеж не может быть меньше 800 р. или больше, чем 8% от суммы долга;
  •  ставка составляет 15-29,9% при пользовании картой для оплаты товаров / услуг, 29,9-39,9% при снятии наличных; в случае просрочки платежей начисляется пеня 19% и штраф 590 р.;
  •  возможно приобрести полис личного страхования за 0,89% от суммы долга ежемесячно (страховка покрывает даже активный спорт, кроме горнолыжного).

Можно получить премиальную карту Аll Аirlines Вlack Еdition с увеличенным до двух миллионов лимитом и ежемесячным обслуживанием стоимостью 1490 р. Ставка по этой карте снижена до 12-27,9% и 25,9-39,9% за обналичивание средств. Также отсутствует комиссия за снятие меньше 100 тысяч, дальше взимается 2% от суммы.

Нюансы при пользовании картой Tinkoff All Airlines

Бронируете отели на букинг.ком, пользуетесь услугами OneTwoTrip, посещаете сайт RentalCars.com – получайте свои проценты и дополнительные мили за траты, чтобы после экономить при перелетах. Мильная карточка приносит прибыль, но при ее использовании есть ряд нюансов:

  • Кэшбэк делится на две части. При оплате покупки у партнеров Тинькофф вы получаете обычные мили и призовые. Первые заходят на счет моментально (это 2%-3%) от суммы покупки, призовые бонусы (2%-8%) идут в течение 60-90 дней в зависимости от компании. Их начисление честное, согласно правилам, но нужно самостоятельно контролировать процесс. Если по окончанию указанного срока баллы не начислены, обратитесь в службу поддержки, предоставив выписку и другие данные об оплате товара.
  • Мили не списываются частично. Лишь полную стоимость вы возмещаете за счет накоплений.
  • Каждая компания самостоятельно устанавливает, можно ли объединить несколько билетов в один чек для возмещения или для каждой покупки будет своя платежка. Это этого зависит количество списанных баллов.
  • Сумма для списания всегда минимальна 6000, даже если ваш билет стоил всего 2500.
  • Кратность 3000 – покупка 6100, а придется платить 9000 со счета для возмещения стоимости.
  • Баллы начисляются через пару дней после списания денег со счета.
  • Лучше сначала дождаться начисления бонусов за покупку билета, а после возместить его милями.

Все эти особенности учитывайте при пользовании пластиком All Airlines, чтобы правильно распределять траты. Ведь лучше возместить билет стоимостью 8700, чем 9100. У них суммы примерно равные, а вот списание с разницей в 3000.

Разновидности карт All Airlines

Если путешествие – Ваше хобби или образ жизни, то карта Тинькофф Олл Эйрлайнс – удобный помощник. Банк Тинькофф предлагает клиентам дебетовую и кредитную карточку двух видов – Ворлд и Блэк Эдишн. Карта All Airlines имеет достаточно простые условия использования. Вы тратите собственные или кредитные средства на покупки в партнерских компаниях, а вам возвращаются мили. Мили Тинькофф All Airlines – это своеобразный кэшбэк, насчитывается он в процентах от стоимости покупки. Мили вы после можете обменивать на авиабилеты, посещение вип залов и т.д.

Тарифы по кредитной карте

All Airlines Black Edition и World – виды кредитных карт от Тинькофф банка, к которым подключена программа лояльности. Авиамили по ним начисляются в увеличенном размере, так банк поощряет клиента за пользование кредитными средствами. Кредитка принимается даже за границей, поэтому отлично подходит для путешествий, чтобы в экстренной ситуации не остаться без денег. Тарифы для кредиток World и Black Edition Тинькофф Олл Эйрлайнс приведены ниже.

  World Black Edition
Срок доставки 1-5 дней
Длительность беспроцентного периода 55 дней
Размер минимального платежа До 8% от задолженности
Процентная ставка на безналичные траты 15%-29.9% 12%-27.9%
Процентная ставка на снятие наличных 29.9%-39.9% 25.9%-39.9%
Начисление бонусов:
За бронь отеля на сайте www.tinkoff.ru/travel/ 10%
За аренду авто на сайте www.tinkoff.ru/travel/ 10%
За покупки на сайте www.tinkoff.ru/travel/ 5%
За другие покупки в интернете 3%
За прочие виды трат 2%
За оплату услуг через интернет-банк или мобильный банк 1%
Максимальный кэшбэк за траты по специальным программа от партнеров До 30%

Кредитная карта выдается человеку с индивидуальным лимитом. Условия по карточке All Airlines банк назначает в зависимости от уровня дохода клиента.

Преимущества:

Тарифы по дебетовой карте

Дебетовая карта Тинькофф All Airlines дает бонусы за траты личных средств. Банк дает по карте годовое бесплатное обслуживание и массу скидок. Тариф отличается для Black Edition и World. Дебетовая авиакарта доступна любому человеку, так как для ее получения не важен доход или трудоустройство.

  World Black Edition
Стоимость обслуживания в месяц 299 рублей 1990 рублей
Условия для бесплатного обслуживания Неснижаемый остаток в 100000 рублей или привязанный к счету кредит от Тинькофф банка Траты в расчетном периоде от 200000 или неснижаемый остаток в 3000000000
Мили за каждые 100 рублей покупки, когда на счету хранится более 100000 1.5%
Мили за каждые 100 рублей, когда на счету менее 100000 1% 1.5%
Кэшбэк за покупки в специальных категориях 3%-30%
Мили на остаток 6%, если с карты оплачен товар на сумму более 20 тысяч, иначе 0% 6%
Выдача наличных без процентов у партнеров При сумме от 3000 до 150000 рублей При сумме до 500000 рублей
Бесплатная выдача наличных в банкоматах Тинькофф Везде на сумму до 150000 рублей При сумме до 500000 рублей
Перевод с карточки All Airlines на другую карту До 20000 – бесплатно, свыше 1.5%, мин. 30 руб. До 50000 – бесплатно, свыше 1.5%, мин. 30 руб.
Комиссия за пополнение карточки All Airlines через партнеров Отсутствует, но 2% при сумме свыше 300000 Отсутствует, но 2% при сумме свыше 500000
Оплата в месяц за услугу смс-информирования 59 рублей

Дополнительно:

Дебетовая карта Tinkoff All Airlines дает возможность использовать привычные траты и экономить. Как потратить деньги клиента не ограничивают, любая безналичная оплата засчитывается.


С этим читают